Finanzplanung und Vermögensplanung

Klare Strategie statt Zufall – für Ihre finanzielle Zukunft

Warum Planung unverzichtbar ist

Viele Entscheidungen in Geldfragen entstehen spontan – ohne Gesamtstrategie, ohne klare Zielausrichtung, oft ohne Kenntnis der langfristigen Folgen.

Eine Versicherung hier, ein Investment dort – und am Ende fehlt der Überblick.

Fehlentscheidungen lassen sich dann oft nur schwer korrigieren.

Mit einer professionellen Finanzplanung und strategischen Vermögensplanung schaffen Sie Klarheit:

Welche Wege sicher und effizient dorthin führen?
Wo Sie heute stehen?
Wohin Sie wollen?

Ihr Vorteil: Neutral. Unabhängig. Ganzheitlich.

Ich arbeite streng nach den Grundsätzen ordnungsmäßiger Finanzplanung (GoF) des Financial Planning Standards Board Deutschland – auf Honorarbasis, ohne Provisionen, ohne Produktverkauf.

Das garantiert: Ihre Ziele stehen im Mittelpunkt, nicht die Interessen Dritter.

So läuft Ihre Finanzplanung und Vermögensplanung ab

Analyse des Status quo – Vermögen, Liquidität, Einnahmen/Ausgaben, bestehende Verträge
Zieldefinition – konkret, realistisch, priorisiert
Strategieentwicklung – abgestimmt auf Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihr Umfeld
Szenario-Analysen – Auswirkungen verschiedener Optionen und Marktentwicklungen
Konkrete Handlungsempfehlungen – verständlich, umsetzbar, terminiert
Begleitung & Controlling – regelmäßige Überprüfung und Anpassung

Typische Themen in der Finanz- und Vermögensplanung

Entwicklung individueller ETF-Strategien und Einmalanlagen
Vermögensstrukturierung und Renditeoptimierung
Immobilienbewertung und Finanzierung
Risiko- und Vorsorgeplanung
Altersvorsorgekonzepte / Ruhestandsplanung
Erbschafts- und Nachfolgeplanung
Liquiditätsmanagement
Strategische Notfallplanung

Das Ergebnis für Sie

Klare, verständliche Übersicht über Ihre gesamte Finanzsituation
Transparente Entscheidungsgrundlage statt Bauchgefühl
Vermeidung teurer Fehler und Nutzung versteckter Potenziale
Sicherheit, dass Ihre Strategie auch bei Veränderungen funktioniert

Jetzt den ersten Schritt gehen:

Lassen Sie uns in einem unverbindlichen Gespräch klären, wie Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen und Risiken vermeiden können.

Family Office Förg

Robert Förg
Ludwig-Weiß-Str. 11
82275 Emmering

Telefon: 08141 40 45 521
Telefon: 0177 27 85 002
robert.foerg@familyofficefoerg.de

Bitte nutzen Sie meinen Kalender, um einen für Sie passenden Termin auszuwählen.

Oder Schreiben Sie mir eine Nachricht über das Kontaktformular:

Häufig gestellte Fragen

Ab wann lohnt sich Honorarberatung?

Honorarberatung lohnt sich immer dann, wenn Sie eine unabhängige, objektive und ganzheitliche Finanzberatung wünschen – frei von Produktprovisionen und Interessenkonflikten.
Besonders sinnvoll ist sie, wenn:
– Sie komplexe finanzielle Fragen klären möchten, die mehrere Bereiche betreffen (z. B. Vermögen, Immobilien, Steuern, Nachfolge).
– Sie langfristige Strategien entwickeln wollen statt kurzfristiger Produktempfehlungen.
– Sie Sicherheit und Transparenz über Kosten, Risiken und Chancen wünschen.
– Sie Wert auf eine maßgeschneiderte Lösung legen, die allein auf Ihre Ziele und Situation ausgerichtet ist.

Ab wann lohnt sich ein Family Office?

Ein Family Office lohnt sich, sobald Ihr Vermögen und Ihre finanziellen Strukturen so komplex werden, dass eine professionelle, ganzheitliche und dauerhafte Betreuung wirtschaftlich sinnvoll ist.
Typische Kriterien:
– Vermögenshöhe: Häufig ab einem zweistelligen Millionenvermögen (bei Single Family Offices) oder ab ca. 2–5 Mio. € bei Multi Family Offices.
– Vielfältige Anlageklassen: Aktien, Immobilien, Unternehmensbeteiligungen, Stiftungen, internationale Investments.
– Koordinationsbedarf: Mehrere Banken, Berater, Vermögensverwalter oder Rechtsanwälte müssen gesteuert werden.
– Generationenthemen: Nachfolge, Erbschaftsplanung, Vermögensübertragungen.
– Zeitfaktor: Sie möchten Verwaltung, Analyse und Strategieplanung auslagern, um Zeit für Familie, Unternehmen oder persönliche Projekte zu gewinnen.

Wie erkenne ich einen seriösen Finanzberater?

Einen seriösen Finanzberater erkennen Sie an Transparenz, Qualifikation und Unabhängigkeit.
Achten Sie besonders auf:
– Offene Kostenstruktur – klare Angaben zu Honorar oder Provision, keine versteckten Gebühren.
– Anerkannte Qualifikationen – z. B. CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® (CFP®) oder vergleichbare anerkannte Abschlüsse.
– Unabhängigkeit – keine Verpflichtung zum Verkauf bestimmter Produkte, Beratung im alleinigen Kundeninteresse.
– Ganzheitlicher Ansatz – berücksichtigt alle finanziell relevanten Bereiche und deren Wechselwirkungen.
– Nachvollziehbare Empfehlungen – Entscheidungen werden verständlich begründet, nicht nur verkauft.

Wie viel kostet ein unabhängiger Finanzberater?

Die Kosten für einen unabhängigen Finanzberater hängen von Leistungsumfang, Komplexität und Vergütungsmodell ab.
Bei Honorarberatung wird in der Regel stundenweise (meist 150 bis 350 Euro pro Stunde) oder pauschal pro Projekt abgerechnet. Für eine umfassende Finanzplanung liegen die Kosten oft zwischen 1.500 Euro und 5.000 Euro – abhängig von der Tiefe der Analyse und den gewünschten Themenbereichen.
Vorteil: Keine versteckten Provisionen, volle Kostentransparenz und die Sicherheit, dass Empfehlungen allein in Ihrem Interesse erfolgen.

Lohnt sich ein unabhängiger Finanzberater?

Ja – ein unabhängiger Finanzberater lohnt sich, wenn Sie objektive, produktneutrale Empfehlungen wünschen und langfristig bessere Entscheidungen treffen möchten.
Er unterstützt Sie dabei, Ihre gesamte Finanzsituation im Blick zu behalten, Risiken zu minimieren, Chancen zu nutzen und teure Fehlentscheidungen zu vermeiden.
Besonders lohnend ist dies bei größerem Vermögen, komplexen Fragestellungen oder wenn Sie verschiedene Finanz- und Vorsorgethemen optimal aufeinander abstimmen wollen.
Kurz gesagt: Er zahlt sich aus, weil er Ihr Vermögen nicht verkauft, sondern schützt und gezielt entwickelt.

Wer berät unabhängig in Finanzfragen?

Unabhängig in Finanzfragen beraten Honorar-Finanzberater, die keine Provisionen von Produktanbietern erhalten und allein im Auftrag des Kunden arbeiten.
Dazu zählen:
– CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® (CFP®) – speziell ausgebildete Experten für ganzheitliche Finanzplanung
– Honorar-Finanzanlagenberater (§ 34h GewO) – rechtlich zur Provisionsfreiheit verpflichtet
– Finanzanlagenvermittler (§ 34f GewO) – dürfen ebenfalls auf Honorarbasis beraten, wenn sie auf Provisionen verzichten
– Unabhängige Honorar-Versicherungsberater – beraten zu Versicherungen ohne Verkaufsinteresse