Finanzplanung und Vermögensplanung
Klare Strategie statt Zufall – für Ihre finanzielle Zukunft
Das große Ganze im Blick
Vermögen ist vielschichtig. Es besteht aus unterschiedlichen Bestandteilen, komplexen Strukturen und individuellen Wertvorstellungen. Umso wichtiger ist es, nicht nur einzelne Anlagen, sondern das gesamte Bild zu betrachten.
Unsere Strategische Vermögensplanung richtet sich genau darauf: den objektiven Blick auf das „große Ganze“.
Viele Entscheidungen über Vermögen entstehen aus dem Moment heraus – sei es bei Investitionen, Ausgaben oder Nachfolgeregelungen. Einzelne Maßnahmen mögen sinnvoll erscheinen, doch ohne klare Gesamtstrategie drohen Inkonsistenzen, Fehleinschätzungen oder unerkannte Risiken.
Gerade wenn private, familiäre und unternehmerische Aspekte ineinandergreifen, braucht es eine übergeordnete Planung, die Chancen und Risiken gleichermaßen berücksichtigt.
Der Finanz- und Vermögensplanungsprozess
Wir analysieren Ihr Gesamtvermögen und Ihre Zahlungsströme neutral, unabhängig und frei von Interessenkonflikten; streng nach den Grundsätzen ordnungsmäßiger Finanzplanung (GoF) des Financial Planning Standards Board Deutschland – auf Honorarbasis, ohne Provisionen, ohne Produktverkauf. Dabei gehen wir systematisch vor:
- Analyse des Status quo – Vermögen, Liquidität, Einnahmen/Ausgaben, bestehende Verträge
- Zieldefinition – konkret, realistisch, priorisiert
- Strategieentwicklung – abgestimmt auf Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihr Umfeld
- Szenario-Analysen – Auswirkungen verschiedener Optionen und Marktentwicklungen
- Konkrete Handlungsempfehlungen – verständlich, umsetzbar, terminiert
- Begleitung & Controlling – regelmäßige Überprüfung und Anpassung
Die Ergebnisse übersetzen wir in eine verständliche Dokumentation – ergänzt durch konkrete Handlungsempfehlungen und, wenn gewünscht, Begleitung bei der Umsetzung.
Typische Themen in der Finanz- und Vermögensplanung
- Entwicklung individueller Vermögensstrategien
- Vermögensstrukturierung und Renditeoptimierung
- Immobilienbewertung und Finanzierung
- Risiko- und Vorsorgeplanung
- Altersvorsorgekonzepte / Ruhestandsplanung
- Erbschafts- und Nachfolgeplanung
- Liquiditätsmanagement
- Strategische Notfallplanung
Zusammengefasst
Das Ergebnis für Sie
- Klare, verständliche Übersicht über Ihre gesamte Finanzsituation.
- Transparente Entscheidungsgrundlage statt Bauchgefühl.
- Vermeidung teurer Fehler und Nutzung versteckter Potenziale.
- Sicherheit, dass Ihre Strategie auch bei Veränderungen funktioniert.
Jetzt den ersten Schritt gehen:
Gerne besprechen wir Ihre individuelle Situation – persönlich oder per Videokonferenz – und zeigen Ihnen unverbindlich mögliche Ansätze zur Unterstützung auf.
Vereinbaren Sie Ihren persönlichen Gesprächstermin bequem über unser Kontaktformular.